電信網絡詐騙離我們的生活看似遙遠

實則很近

面對不斷花樣翻新的電信網絡詐騙手段

我們該怎么做？

跟著真實案例

了解網絡電信詐騙

擦亮雙眼謹防上當受騙

共同筑牢反詐防線

01

虛假網絡投資理財，小心“理財夢”變“噩夢”

基本案情

2021年12月，黃某利用微信昵稱為“江河”的微信賬號，以投資理財的名義誘騙林某某在一款虛假投資APP內充值投資，并聲稱可以返還收益，以此騙得了被害人的信任，林某某通過支付寶轉賬方式，先后分三次轉賬合計人民幣23500元到APP上。期間，黃某向林某某返還“收益”合計人民幣2264.2元，從中合計騙得了人民幣21235.8元。

裁判結果

云城法院經審理認為，被告人黃某以非法占有為目的，采取虛構互聯網投資理財的理由騙取林某某財產，數額較大，其行為已構成詐騙罪。公訴機關指控被告人黃某的犯罪事實清楚，證據確實、充分，被告人黃某詐騙罪名成立。依法判處被告人黃某犯詐騙罪，判處有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣4000元。

典型意義

理財有風險，投資需謹慎。本案中，詐騙分子通過網絡社交工具找到受害人并建立聯系后，通過“聊天交流投資經驗”的方式、講授所謂“投資專家”“理財導師”的意見，吸引受害人投資，再通過返還小額利益博取受害人信任，誘導其投入更大的資金后，把受害人拉黑，將受害人投資據為己有。在此提醒廣大市民群眾，在投資理財之前，要選擇合法合規的理財平臺，切記不要被所謂的高收益沖昏頭腦。其次要提高警惕，不要輕信他人，不要盲目加入所謂的投資理財專家群，同時要識別虛假投資理財的APP，不要隨便下載非官方的投資理財黑平臺。

02

提供銀行卡坐等收錢？電詐工具人實錘了！

基本案情

2021年，唐某朋友告知唐某提供其名下的銀行卡進行“跑分”轉賬，可獲得轉賬總金額的5%提成。唐某見有利可圖，便搭乘該朋友的小轎車去到預先開設好的賓館房間，然后將其名下的一張銀行卡及密碼交給房間內的人進行“跑分”轉賬，完成后，唐某收得500元的提成。2021年11月，唐某又提供了其一張銀行卡給他人用于“跑分”轉賬。2022年7月，唐某被公安機關抓獲，案發后，唐某退出了違法所得500元。據核查，涉案的兩張銀行卡共牽涉電詐案件4宗，涉案金額達300余萬元。

裁判結果

云安法院經審理認為，唐某無視國家法律，明知他人實施網絡違法犯罪活動，仍為其提供幫助，涉案金額達300余萬元，情節嚴重，其行為已構成幫助信息網絡犯罪活動罪。根據被告人唐某的犯罪事實、犯罪情節、悔罪表現、社會危害程度，依法判處其判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金3000元；退出贓款500元，予以沒收并上繳國庫。

典型意義

從司法實踐來看，很多電信網絡詐騙犯罪之所以能夠得逞，與他人提供各種幫助服務密不可分。本案中，唐某明知他人從事違法犯罪活動，仍將自己名下的銀行卡及密碼交出用于"跑分"轉賬，其行為完全符合幫助信息網絡犯罪活動罪的構成要件。這種行為看似只是"出借"銀行卡，實則成為電信詐騙資金流轉的關鍵環節。

“幫信”行為不僅害人害己，還貽害社會各個層面，它位于信息網絡犯罪的前端，潛伏在社會各個行業、各個領域，是一個波及面廣、穿透力深、破壞性強的違法犯罪類型，給正常的社會管理秩序造成了嚴重的侵害。切勿不要因為一時貪念，讓自己跌入違法犯罪的深淵。

03

運營“跑分”團伙為電信網絡詐騙犯罪洗錢，判刑！

基本案情

2022年2月至10月期間，鐘某海為謀取非法利益，在明知“跑分”的資金屬于犯罪所得的情況下，仍伙同岑某亮發展了李某1、李某2等人為下線從事“跑分”犯罪活動。隨后，李某1、李某2作為中介，通過層層發展下線，糾集了多位人員提供銀行卡給鐘某海進行“跑分”。

在“跑分”過程中，鐘某海負責開車、聯絡上線、糾集下線、操作“跑分”、給直接下線分配提成等，岑某亮負責到銀行ATM機提取現金。經查明，13名電信網絡詐騙被害人的錢款被以上述方式轉移，鐘某海發展下線提供銀行卡進行“跑分”的金額合計達人民幣184831元。

裁判結果

新興法院經審理認為，被告人鐘某海明知是犯罪所得仍予以轉移，情節嚴重，已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人鐘某海自愿認罪，如實供述大部分犯罪事實，在量刑時予以考慮。結合其犯罪情節、認罪態度等，依法判決被告人鐘某海犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣10000元。

宣判后，被告人鐘某海提出上訴。云浮市中級人民法院于2025年2月25日作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。

典型意義

“跑分”是指不法分子利用銀行賬戶、第三方支付賬戶（如支付寶、微信支付）或其他支付工具為他人代收非法資金再轉移到指定賬戶，從中賺取傭金的行為。當前“跑分”活動具有組織化、隱蔽化特點，是電信網絡詐騙犯罪鏈條中“洗錢”環節的典型運作模式。本案中“跑分”團伙常以“高額提成”誘騙群眾提供支付賬戶，廣大群眾要提升法律意識，切勿出租、出售銀行卡或參與非法資金轉移，切莫為了蠅頭小利淪為犯罪“工具人”。

謹防電信詐騙

知識點回顧

圖片漫畫源于網絡

供稿：云城法院、云安法院、新興法院

編排、一審：葉佩琳

二審：朱峰立

三審：李秋海

云浮市中級人民法院