——太平資產(chǎn)領(lǐng)罰678萬元引行業(yè)震蕩：年內(nèi)保險資管最大罰單背后，高管任職違規(guī)、關(guān)聯(lián)信息遺漏與信托投資越界三大問題數(shù)據(jù)爭議解析

國家金融監(jiān)督管理總局近日公布的行政處罰信息，讓太平資產(chǎn)管理有限公司因

678

萬元罰款成為業(yè)內(nèi)焦點，這一金額不僅創(chuàng)下年內(nèi)保險資管行業(yè)新高，其背后的三大違規(guī)問題更值得深入探討。

罰單金額創(chuàng)新高背后三項違規(guī)

7月4日，國家金融監(jiān)督管理總局的一則行政處罰信息引發(fā)關(guān)注，太平資產(chǎn)管理有限公司因三項違規(guī)行為被罰款678萬元，11名相關(guān)責任人也同步受到警告，合計罰款76萬元。

圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

從具體違規(guī)事實來看，其一，在 2015 年至 2021 年期間，公司部分高管人員未經(jīng)任職資格核準就實際履職，這種情況持續(xù)了數(shù)年之久。其二，向監(jiān)管部門報送的關(guān)聯(lián)方信息檔案存在重大遺漏，這直接導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易風險沒能被有效識別。其三，違規(guī)將保險資金投資于非受托人自主管理的信托產(chǎn)品，突破了保險資金運用的合規(guī)邊界。

公司回應(yīng)折射行業(yè)過往漏洞

對于此次處罰，太平資產(chǎn)在公告中回應(yīng)稱，這源于 2021 年 5 月至 7 月原銀保監(jiān)會開展的風險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查，而且所有違規(guī)行為都發(fā)生在 2021 年之前。

這一回應(yīng)也讓人們看到了保險資管行業(yè)早期的一些情況。在 2018 年《保險資金運用管理辦法》修訂前，部分機構(gòu)對高管任職資格審核、關(guān)聯(lián)交易披露等要求存在理解偏差，這也反映出當時監(jiān)管框架下的合規(guī)漏洞。

對比同類處罰監(jiān)管力度仍在加強

值得注意的是，678 萬元的罰款金額創(chuàng)下了年內(nèi)保險資管行業(yè)的新高。對比 2025 年 6 月華夏久盈資管因類似問題被罰的 266 萬元，太平資產(chǎn)此次的罰款力度明顯升級。

這一變化也體現(xiàn)了監(jiān)管層面正不斷構(gòu)建更嚴密的防控體系。2024 年修訂的《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》明確要求，保險資管公司需建立 “三道防線” 內(nèi)控機制，把高管任職資格審核嵌入公司治理全流程。同時，金融監(jiān)管總局通過現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測相結(jié)合的方式，重點監(jiān)控保險資金投資信托計劃、債權(quán)投資計劃等非標資產(chǎn)的規(guī)模及集中度。

（提醒：文中觀點僅供參考、不作為投資建議。投資有風險，入市需謹慎。）

尾聲：

“ 太平資產(chǎn)被罰事件，既是對該公司過往違規(guī)行為的懲戒，也為整個保險資管行業(yè)敲響了警鐘，隨著監(jiān)管體系的不斷完善，行業(yè)將朝著更規(guī)范的方向發(fā)展。”

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