致黃金行業(yè)業(yè)主的一封信

尊敬的黃金珠寶店鋪業(yè)主：

近期，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢(shì)嚴(yán)峻，黃金行業(yè)不幸成為電詐分子洗錢的新渠道，嚴(yán)重威脅到行業(yè)秩序與各位業(yè)主的切身利益，也給社會(huì)造成極大危害。在此，我們特向您致信，希望攜手共同防范此類違法犯罪行為。

電詐分子利用黃金價(jià)值高、易變現(xiàn)的特點(diǎn)，通過(guò)各種手段將詐騙所得資金轉(zhuǎn)化為黃金，實(shí)現(xiàn)洗錢目的。他們主要作案手法包括:

一、直接購(gòu)買轉(zhuǎn)移：詐騙分子親自前往店鋪，用騙來(lái)的資金大量購(gòu)買黃金，之后迅速通過(guò)各種渠道銷贓變現(xiàn)。這些人往往提前踩點(diǎn)對(duì)黃金價(jià)格、款式并不在意，購(gòu)買時(shí)出手闊綽，大量掃貨且不議價(jià)。

二、誘導(dǎo)被害人購(gòu)買：誘騙被害人到黃金店鋪購(gòu)買黃金，再以'上門取貨”或借助快遞、出租車、網(wǎng)約車等方式“人貨分離”托運(yùn)黃金，從而將贓物轉(zhuǎn)移，完成洗錢流程。此類被害人通常對(duì)黃金行情不了解，不挑選款式，只關(guān)注價(jià)格或重量，短時(shí)間內(nèi)大量購(gòu)買，且在購(gòu)買過(guò)程中頻繁與他人通聯(lián)，神色慌張。

三、利用支付漏洞：使用他人名下的網(wǎng)銀、銀行卡、微信、支付寶等支付工具支付錢款，或在店內(nèi)將店鋪收款碼拍照發(fā)給其他人代為支付。甚至在支付時(shí)，提出使用 POS 機(jī)的 NFC 功能等較為少見的付款方式，并且不愿登記個(gè)人信息。

為有效防范電詐分子利用黃金行業(yè)洗錢，避免影響正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，甚至因涉嫌參與洗錢犯罪而讓您承擔(dān)法律責(zé)任，我們懇請(qǐng)您做到以下幾點(diǎn):

一、提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：深刻認(rèn)識(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，在日常經(jīng)營(yíng)中時(shí)刻保持警惕，將防范電詐洗錢作為重要工作內(nèi)容。

二、加強(qiáng)身份核實(shí)：對(duì)于大額交易或異常交易，務(wù)必嚴(yán)格進(jìn)行實(shí)名登記，確保購(gòu)買人的姓名、身份證、銀行卡信息真實(shí)一致。

三、關(guān)注交易細(xì)節(jié)：留意購(gòu)買者的行為舉止、言語(yǔ)神態(tài)以及支付方式。若遇到提前踩點(diǎn)、大量購(gòu)買不議價(jià)、行為異常、頻繁使用他人支付工具付款等情況，需格外警惕。

四、延緩異常交易：發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)，不要驚慌，可以以需要調(diào)貨、開具發(fā)票等合理理由延緩交易，避免打草驚蛇。

五、及時(shí)報(bào)警處理：一旦察覺可疑情況，立即撥打“110”或向轄區(qū)派出所報(bào)告，積極配合警方調(diào)查工作。

黃金行業(yè)的健康發(fā)展離不開每一位從業(yè)者的努力，讓我們共同行動(dòng)起來(lái)，提高防范意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。感謝您對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的支持與配合，如有任何疑問(wèn)或發(fā)現(xiàn)可疑線索，請(qǐng)及時(shí)與轄區(qū)警方聯(lián)系。

邯鄲市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心

2025年6月13日

打擊治理防范

電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)

我們一直在行動(dòng)！