北京
未經(jīng)國家外匯管理部門許可，私下?lián)Q匯屬于非法買賣行為。日前，上海市虹口區(qū)檢察院就披露了這樣一起案件。經(jīng)該院提起公訴，法院以非法經(jīng)營罪判處被告人黃某有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金30萬元。
2017年，黃某在日本留學時，曾加入數(shù)個華人聯(lián)絡群，群內(nèi)經(jīng)常能見到“兌換日元”“秒到賬”的換匯廣告。由于日常需要交學費、住宿費、生活費，黃某經(jīng)常有兌換日元的需求。有一次需要日元時，黃某嘗試聯(lián)系了一個中介，兩人線下碰面互相轉賬，將人民幣直接兌換成日元。黃某覺得既快捷又方便。此后，便經(jīng)常通過中介兌換日元。
2019年底，黃某畢業(yè)回國。因工作并不順利，黃某時常會為生計發(fā)愁，他發(fā)現(xiàn)仍有大量留學生需要“換匯”，便想著靠幫人換日元賺錢。他找到需要換日元的留學生，居中聯(lián)系以前自己在日本認識的中介幫他換匯。黃某讓留學生將人民幣打到自己的賬戶上，扣除一部分“辛苦費”后，將剩余錢款轉賬到中介指定的銀行賬戶，中介再向?qū)Ψ絽R款日元，隨后提供電子回單給黃某。隨著“換匯”業(yè)務日漸熟練，黃某的客戶也從留學生拓展到赴日旅行、購房等人群。他以為私下交易可以逃脫監(jiān)管，然而，紙終究包不住火。
2024年9月，公安機關在偵辦一起集資詐騙案時發(fā)現(xiàn)，犯罪資金多次經(jīng)黃某的銀行卡交易，交易流水摘要中明確體現(xiàn)“換匯日元”字樣，且交易金額符合日元匯率特征，遂將黃某傳喚到案。黃某到案后，交代了其伙同境外中介未經(jīng)國家外匯管理部門許可，為多名客戶非法匯兌，并從中賺取匯率差的犯罪事實。
經(jīng)查，2020年至2024年，黃某伙同他人非法買賣換匯金額共計人民幣3735萬余元，違法獲利30余萬元。據(jù)辦案檢察官介紹，該案中黃某幫人匯兌的外幣大部分為非法資金。這種外匯掮客、地下錢莊等私下非法匯兌，游離于金融監(jiān)管體系之外，不僅嚴重擾亂我國外匯管理秩序，而且為洗錢犯罪分子轉移贓款提供渠道，還會助長電信網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博、貪污腐敗等犯罪行為。經(jīng)虹口區(qū)檢察院提起公訴，5月30日，法院依法作出上述判決。
（來源：檢察日報·法治新聞版 作者：王曉陽）
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